又一大型资金盘平台出事。“我是最惨的，不仅自己投了4万美金，还借了账号给我的上家，平台显示，我有200多个下线，在平台上交易了近300万美金。”上海的投资者李女士告诉证券时报记者。

“神奇”的拍卖平台

“你不要管，反正对你只有好处没有坏处的。她当时这样跟我说。”李女士回忆，2019年初，她的一位前同事胡姐找她喝茶聊天，要走了她的身份证号，说要帮她注册一个平台。李女士表示，以前她们共事时，觉得胡姐是一个非常踏实稳重的人，多年的交情让她没有戒备，爽快地交出了证件号。

胡姐给李女士注册的平台，即星钻拍卖科技有限公司（以下简称星钻科技）。

从星钻科技官网、经纪人宣讲等资料综合得知，星钻科技成立于2000年，注册地阿联酋，总部设在南非开普敦，成立近20年来一直是与钻石打交道。2018年5月1日，星钻科技正式进入亚太市场，目前是“全球领先的钻石拍卖服务商、全球发展最快的钻石商务网站之一”。

星钻科技自称为亚洲首家“共享拍卖”平台。在平台上，大家共同出资买一款钻石，然后公司拍卖出去，利润和公司按比例分配。每个月初、月中拍卖2次钻石产品，拍卖后可以提现，也可以选择继续投资下一期产品拍卖，这个叫复拍。对于复拍，平台会给予投资者丰厚的奖励。

“就这么简单，月收益约5%～8%，共享模式，无风险，100%盈利，因为平台迄今还没有流拍的经历。而且这个游戏可以一直玩下去，因为钻石的价格一直在涨。”有经纪人这样告诉投资者。

星钻科技官网内容显示，其“拍卖”的产品不仅包括钻石，还有赛马、房产、基金、黄金期权合约、游艇、名车、名表等等。

诱人的分成制度

“要想赚大钱，还是要做市场，获得经纪人奖励。”有经纪人这样暗示投资者。所谓做市场，即是拉人头。

胡姐之所以要用李女士的证件号注册平台，是基于星钻科技的拉人分成制度。星钻科技的经纪人奖励政策可分为7个等级。初级经纪人，本人2000美元；3个直接客户净入金5000美元。最高的经纪人大使等级，总市场净入金达2500万美元；至少3组市场，每组净入金不低于300万美元；手下有2组三星经纪人。

  随着每个层级的上升，可以拿到下线的提成也就越高。

“她拿我的身份证号注册平台大概过了一个月后，告诉我，我的户头下面已经有100多个下线了，要我赶快入金，要不这些下线就都浪费了。”李女士回忆，胡姐当时准备冲一星经纪人。按照平台规则，1星需要3条线，且每条线在平台上的投资金额不得低于50万美元。“她要三条线平均，如果两条线金额多，另外一条线低于规定金额，她也上不了星，所以放了一条线在我名下，包括她老公、父亲名下也放了一些人。”

胡姐催促李女士赶快入金，称目前她名下有这么多下线，即便什么都不干，每个月至少也有600美元到账。李女士对此不了解，一直很犹豫，最后胡姐要了一张李女士的闲置银行卡，说是必须要用注册者本人的银行卡，才能提取下线的分成。

此后胡姐又多次劝说，李女士最终没有经受住诱惑，到去年底为止，陆陆续续投了4万美元到星钻科技平台上。“我已经帮你做好一条线了，你应该尽快把另外两条线做起来，成为星级经纪人。”胡姐这样劝说李女士，但李女士还是没有做市场。“现在我的户头里有210个下线，我一个都不认识，都是她放在我户头的。”

胡姐市场做得特别顺利，截至去年底已成为二星经纪人，手下有1000多个下线，买了房，也买了豪车，朋友圈常晒奢侈品。

庞大的团队规模

2019年12月，浙江的张先生给了一位女同事3万美元，让其帮他在星钻科技开户投资。张先生的这位女同事，发展了10多个下线，其中大部分是他们的同事。

“我同事，是通过她上海的闺蜜接触到星钻科技，她闺蜜发展了1700多人，闺蜜底下五个大经纪人，2个两星的跟3个一星的，并且，她闺蜜还不是高层，闺蜜的上线还有上线，不敢想像这个团队有多庞大。”

李女士表示，她的上线是胡姐，胡姐上线是“钱小妹”，钱小妹已经是经纪人大使，钱小妹的上线则是一个叫“宝妈”的人。“胡姐是二星经纪人，光我在她的这个下线群就有1500人左右，不知还有没有其他群。而宝妈手下，像胡姐这样的星级经纪人，早在2019年12月初就已经达到100个，当时宝妈发了朋友圈炫耀的。”

像病毒一样，星钻平台在亲戚、朋友、熟人之间相互影响，产生裂变。

有投资者表示，她通过高层侧面打听到，星钻科技是新加坡一个姓林的人操盘，发展了四个团队，分别是：中和（王林霄）、汇鹰（朱美霖）、新汇鹰（李梓恒）、君睿（张富军），再加上后来的宝妈团队。

多位投资者告诉证券时报记者，他们从宝妈朋友圈透露的护照信息，以及她在星钻科技的后台记录，可以掌握其真实身份和所在地域。投资者提供的截图显示，宝妈2018年8月加入星钻，星钻大使级别，投资总额84.62万美元，下线投资金额2.67亿美元，下线总数11726个。据称，该截图时间是在2019年11月左右，还没有到她的最高时期。宝妈在当年年底曾发朋友圈，团队人数超过了4万人。但据说宝妈团队在五大团队中还不是最庞大的。

记者所在一个80多人的维权群中，有48人接龙填报投资额。粗略统计，金额已达1300万元左右。有投资者测算，星钻平台涉及金额或以百亿计。

高超的锁盘技巧

从2019年9月、10月开始，星钻科技上的收益率变高了，投资期限也变长，之前是收益率6%到10%一期产品，下半年多了很多12%以上的多期产品。很多投资者选择了高收益、时间长的产品。

2019年12月，平台还调整了提现政策。如果不是急用钱，就会选择不提现，放在平台上，多赚一点汇率。”另一位投资者表示，“我就是上了这个当，导致还有10多万元没有提出来。”

星钻科技还提供了很有诱惑的旅游机会，如果要参加国外旅游，账户里面就要固定保持一定数量的美元。

在平台多重手段控制之下，很多资金在这个时间段被锁在了平台。

巧妙的甩锅手段

1月5日，突然有很多群里的人发现，提现都没到账。此前都是5天之内到账。

这时，经纪人表示，这是由于年底提款通道拥堵，到账慢，要拖好久。到了1月中旬，确实有零星一部分客户到账，但总结到账客户的特点发现，几乎都是新会员，金额很小，老会员一个没到账，大额提款也都没到账。

接下来，星钻科技又告诉投资者，因为遇到疫情，公司没有办法上班，要到2月3日才到账；2月3日没到账，这回给的解释是合作的第三方支付公司被政府监管，资金被冻结，得2月25日到账；但是2月25日还是没有到账，直到2月28日出现暂停营业的公告。

这个公告中，星钻科技称，从2020年正月的第一周开始，着手将国外所有的资金转到中国的信托账户。由于资金庞大，需要通过第三方支付公司分批转移，但现在第三方支付公司声称遇到了问题，因此星钻的现金流遇到了问题，决定暂停平台动作。但公告中并未透露是哪家第三方支付公司。

“他们这样是甩锅，把所有责任推给第三方支付。”一位投资者气愤地说，“哪有什么第三方支付平台，我们之前入金出金都是走的私人账户，根本没有第三方。”

“我们的资金进的不是第三方吗？不是星钻直接收的，我都是打给某某某个人账户，我以为这样就是第三方支付呢！”在维权群里，证券时报记者看到一位投资者提问。

有业内人士表示，星钻科技这种通过大量私人账户走款的方式，很可能是涉嫌洗钱的非法第四方支付平台。犯罪团伙通过网络买卖银行卡、身份证、手机卡、U盾等“四件套”，再高价出售给境内外不法分子，通过与非法博彩网站或诈骗组织对接，利用“四件套”注册网络虚拟支付账号，在资金几经流转后实现洗钱目的，不法分子再从中抽取佣金。

多位星钻科技的投资者向证券时报记者证实，该平台自1月5日起就已无法正常提现，这距离该平台在中国运营不到两年。据投资者测算，该平台投资者或达20万人，涉及资金数以百亿计。