近年来，“EOS生态”、“wotoken”、“Plustoken”等传销团伙通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集所谓的“虚拟货币”，以“存币生息”为噱头，大肆进行诈骗活动。虽然，“EOS生态”、“wotoken”、“Plustoken”等传销犯罪团伙已经被警方打击，但“存币生息”类骗局还是层出不穷，严重侵害了公众的合法权益。

“EOS生态”特大传销案庭审现场

“世联大同”发行虚拟货币

不仅只涨不跌还能生息？

近日，鹰鉴注意到一个叫做“世联大同”的平台，没有经过相关部门的批准，通过开发“币储行”数字货币钱包，发行只涨不跌的CBK代币，以“存币生息”为噱头，违规向投资者筹集USDT（泰达币）等虚拟货币。

鹰鉴看到“世联大同”在其白皮书上宣称，“币储行”的全称是全球共识节点区块链储存合约钱包。是由环球区块链数字货币银行集团有限公司（以下简称：环球数字货币银行）基于区块链技术开发、发行的可以存币生息的数字货币钱包。

“世联大同”平台规定，参与者通过推荐人推荐在“币储行”注册成为会员后，需要购买价值50枚泰达币的WUC币激活账户，就可以通过“普通合约”和“杠杆定存合约”两种方式“存币生息”。其中，“杠杆定存合约”不可提取和撤单。

“世联大同”平台将“存币生息”投资泰达币档位划分为5个。分别是300至499枚、500到999枚、1000到2999枚、3000到4999枚、5000枚以上。投资的档位不同获得的利息也不同。

鹰鉴在其“社区发展奖励计划”中看到，投资5000枚以上的月息达16.5%到18%之间，年化率高达216%。简直是“天上掉馅饼”，不过得小心掉下来的不是“馅饼”而是陷阱。

“拉人头”有分享收益

实际是传销骗局

另外，“世联大同”平台还设置了“分享收益”。“分享收益”是指，会员除了存币生息外，还可以通过“拉人头”的方式分获取额外收益，并规定，会员账户内必须储存300枚以上的才能获得。

分享收益又分为“分享奖励”和“加权奖励”。“分享奖励”是指，当会员直接或间接发展的下线每天在生息时，该会员也能获得一定比例的奖励。奖励从100%到6%不等，最高可以拿到十二代的奖励。“加权奖励”是指，在获得分享奖励的同时，还能获得一代和两代下线5%的加权奖励。

除此之外，“世联大同”平台还制定了“社区与合作人政策”。“社区”是根据会员发展下线投资的额度逐级晋升级别。不同的级别可以获得5%到15%不等的社区日息奖励。最高级别还可以获得5%的全球加权分红。

同时，会员想要加入“合作人政策”成为普通合伙人或高级合伙人，获得团队收益和全球日息分红，必须先投资5万枚和10万枚泰达币。

“世联大同”平台制定的分享收益和“社区与合作人政策”明显存在传销的特征。传销是以“拉人头”、“入门费”、“多层次”、“团队计酬”为主要特征。

该平台实际上并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销诈骗之实，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。

限制门槛限制提现撤单

多个“存币生息”传销组织被打击

“世联大同”平台为了限制会员提现和撤单，还限制了诸多门槛。会员不满30天撤单并提取本金，需要扣除10%和5枚泰达币，满足30天的扣除1%的本金和5枚泰达币。

同时，“世联大同”平台根据会员的累计总收益，在提取本金时，相应增加提现手续费。其中，累计总收益达到本金的一倍，收取30%和5枚泰达币的手续费；满两倍收取60%和5枚泰达币；如果累计总收益达到本金的三倍，根本不让会员提现。

鹰鉴通过调查发现，“世联大同”平台在2018年曾搞个“世联通证”的资金盘，并发行了75亿枚WUC虚拟货币，以拉人头的方式发展会员。值得注意的是，从去年9月份开始“世联通证”的项目方就开始“砸盘”，疯狂收割“韭菜”。

很明显，“世联大同”平台就是一个假借区块链之名，发售虚拟货币，行传销诈骗的平台。

另外，TACU亚交所（也是资金盘）在2月22日发布公告称，“有人虚假宣传名为“世联通证（WUC）”专案将在TACU亚交所上交易，妄图在社区骗取大家认购。并声明该专案与平台目前无任何合作关系，希望广大投资者擦亮眼睛，谨防上当受骗。”

关于“存币生息”类的传销诈骗活动，我国警方也打击了很多。比较典型的有“EOS生态”、“wotoken”、“Plustoken”等。

其中，去年8月13日和10月24日，山东省滕州市法院先后两次对“EOS生态”特大传销案，公开开庭进行了审理。“EOS生态”六名创始人均站上了被告席，并对公诉机关指控的罪名均无异议。

“EOS生态”特大传销案二次开庭现场

去年6月27日，盐城警方开展境外执法协作，在瓦努阿图执法部门的协助下，将“Plustoken”的六名主犯抓获归案。同年8月，当地检察院以涉嫌组织、领导传销活动罪对“Plustoken”的六名主犯批准逮捕。截止案发，“Plustoken”发展会员超过100万人，收取会员费超过13亿元。

就在盐城警方破获“Plustoken”特大传销案三个月后，再次破获“wotoken”特大传销案，并该钱包创始人之一的王某平抓获。据悉王某平也是“PlusToken”原创始人之一。

鹰鉴提醒广大群众，融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集所谓的“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。遇到该类活动一定要远离，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。